Инвестиции в недвижимость

Недвижимсоть

В этой статье вы узнаете об всё об инвестициях в недвижимость. Какой минимальный порог? Какой тип недвижимости выбрать? Что такое REIT и многое другое.

Эта статья будет особенно полезна для людей, у которых мечта – иметь несколько квартир в Москве и сдавать их в аренду.
В сознании большинства недвижимость – это синоним слов «стабильность» «надежность». Да может это действительно так, но только не в рублях. Посмотрите на график ниже:

Измение цен

Цена за метр квадратный за последние несколько лет почти не изменилась. Все еще считаете недвижимость хорошим активом? Идем дальше…
Пока стоимость нашего рынка стагнирует мы имеем рост инфляции, рост цен на продукты и товары, увеличение НДС.


Если верить Росстату, то инфляция с 2013 года составила около 50%. На столько обесценилась ваша квартира за этот период. И это если верить официальной статистике!

А это такой же график, только номинирован в американской валюте. Теперь ситуация стала еще хуже.

Измение цен в долларах

Доходность от жилой недвижимости.

«Зачем мне эти цены на жилье, если я могу сдавать недвижимость в аренду и никогда не продавать ее!»

2-х комнатную квартиру в столице можно купить в среднем за 11 млн рублей. Сдавать ее можно в среднем за 45 тыс. р. в месяц. Вычитаем из этого 5 тыс. на коммунальные платежи. По-хорошему нужно учитывать налоги, страхование и амортизацию, но кто считает эти мелочи, не так ли? :)

Выходит , мы получаем с нашего актива 4,4% годовых! Даже «щедрый» зелёный банк дает доходность по депозиту порядка 6-7% в 2019 году

Конечно, 2 комнатная квартира не самый рентабельный пример. Сейчас намного прибыльнее сдавать студию, но с учетом всех вычетов вы вряд ли сможете рассчитывать на доходность выше 7-8%.

Итак, какие «бонусы» мы получаем вместе с таким активом?

  1. Обесценивающийся актив
  2. Доходность, которая будет на уровне или ниже инфляции
  3. Потеря времени на поиск арендаторов

К сожалению, в перспективе нескольких лет на рынке изменений не предвидеться. Доходы населения падают, инфляция растет, рубль обесценивается, объем на рынке значительно опережает спрос.

Что же делать если недвижимостью владеть ну очень хочется.

Да, в некоторые экономические циклы недвижимость показывает опережающую доходность, а также дает прибыль от сдачи помещений. Теперь, когда мы поняли, что инвестировать в жилую недвижимость, номинированной в российской валюте не стоит, рассмотрим вариант коммерческой недвижимости.На помощь приходят REIT фонды.

Real Estate Investment Trust (Инвестиционный фонд недвижимости) — это компания, которая за счет коллективных инвестиций (паев, долей) приобретает объекты недвижимости или ипотечные ценные бумаги (закладные, ипотечные облигации) и занимается их управлением с целью получения прибыли.

Это как российские ПИФЫ недвижимости, только лучше. Доходностью в долларах, жесткое регулирование , перспективы роста.

Чаще всего REIT фонды вы можете увидеть в виде публичных компаний в США, которые выпускают акции, а не паи. Минимальный порог – всего 50$, столько стоит акция самого недорого публичного фонда.

Это намного меньше чем если бы вы покупали метры в коммерческой или жилой недвижимсоти.

Как же купить эти ценные бумаги физическому лицу в России?

Покупать и продавать акции можно через российских брокеров, которые имеют брокерскую лицензию. Она есть у всех крупных банков: Сбербанк, Открытие, Тинькофф, Альфа, ВТБ. У большинства брокеров примерно одинаковые тарифы. Лично я пользуюсь Тинькофф, так как здесь очень удобный интерфейс и есть мобильное приложение.

Узнать подробнее о Тинькофф Инвестициях можно: здесь

Открыть счет и совершать сделки можно прямо в мобильном приложении , это очень удобно , так как такие банки как ВТБ , Сбербанк предлагают скачивать софт на компьютер и интерфейс там весьма сложный.

биржа для заработка на инвестициях

биржа для заработка на инвестициях

 


Вот так выглядит интерфейс в Тинькофф Инвестиции

Покупая REIT фонды, вы также получаете дивиденды. По закону США, компания должна направлять не менее 90% дохода на выплаты акционерам, а на оставшиеся 10% может расходовать по своему усмотрению и покупать другие объекты коммерческой недвижимости.

Удачных инвестиций!

Полезные статьи по теме:

- Как начать инвестировать деньги. Инструкция для начинающих.

Предназначение данного веб-сайта, помочь новичкам разобраться в азах фондового рынка. На данном сайте представлены проверенные способы для заработка в глобальной паутине, среди которых можете выбрать подходящие именно вам.

Если у вас возникли вопросы или какие-либо пожелания вы можете оставить их в комментариях либо отправить на почту .